大眾網(wǎng)記者 種燦燦 棗莊報道

　　2024年9月3日，青島銀行棗莊分行在日常監(jiān)測發(fā)現(xiàn)，棗莊某有限公司賬戶存在異常交易情況。銀行運營人員立即發(fā)起客戶調查、分析交易流水，梳理疑點特征，發(fā)現(xiàn)客戶存在利用控制賬戶轉移可疑交易資金的問題。銀行工作人員立即對該賬戶采取了管控措施，成功控制了可疑交易資金180余萬元。

　　青島銀行棗莊分行依托強大的系統(tǒng)預警功能，有效遏制了潛在的洗錢及電信詐騙行為，保護了廣大群眾的財產(chǎn)安全。

　　青島銀行自主研發(fā)的“鷹眼360智能風險監(jiān)控平臺”（以下簡稱鷹眼系統(tǒng)）于2020年9月正式上線，積極對接公安部“斷卡”行動工作要求，在反電詐、異常賬戶識別監(jiān)測等方面發(fā)揮了重要作用。此次案例為青島銀行鷹眼系統(tǒng)率先監(jiān)測到賬戶異常，支行運營人員在系統(tǒng)預警后立即對該賬戶交易情況進行分析，并對賬戶進行了非柜面業(yè)務的止付。

　　青島銀行棗莊分行的這一成功案例，充分展示了其在賬戶監(jiān)測和風險防控方面的專業(yè)能力。鷹眼系統(tǒng)率先捕捉到異常信號，銀行運營人員憑借敏銳的專業(yè)洞察力緊隨其后，迅速響應。利用大數(shù)據(jù)與人工相結合的形式，對異常賬戶進行深入分析、迅速行動和有效攔截，成功打擊了洗錢及電信詐騙行為，為維護金融秩序和社會穩(wěn)定作出了積極貢獻。同時，這一案例也提醒廣大企業(yè)和個人，要時刻關注賬戶交易情況，嚴禁出租出借銀行賬戶，切勿相信“刷流水貸款”，提高風險意識，共同維護金融安全。